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投资回报是什么?
投资收益(ROI)是用来评价投资效率或利润率的业绩计量。 ROI直接衡量某项投资相对于投资成本的回报额. 它是商业和投资分析中最广泛使用和多用途的财务衡量标准之一。
为什么ROI重要
理解ROI至关重要,原因如下:
- 它为衡量投资的财务业绩提供了直接的方法。
- 它能够比较不同的投资机会
- 它有助于资源分配的决策
- 它作为评价业务举措的基准
ROI 测量的类型
1. 联合国 简单 ROI
这是将净利润除以投资成本的标准ROI计算法. 这很直截了当,但并不考虑金钱的时间价值或风险因素.
2. 年度ROI
这一计算调整了简单的ROI,以核算不同时期持有的投资,从而更容易比较不同的投资.
3. 社会权利倡议(SROI)
这超出了财政回报,以衡量社会、环境和经济结果,这些结果往往被非营利和对社会负责的企业所利用。
4. 营销办公室
具体衡量市场营销投资的收益,计算市场营销支出如何促进公司增长.
影响武装冲突的因素
期间
与较短的时期相比,投资前景较长可能会产生不同的ROI结果。
风险水平
高风险投资通常要求有更大的ROI潜力来补偿增加的不确定性。
市场状况
经济周期、行业趋势和市场波动都可能影响投资回报。
资本结构
债务(贷款)的使用可以扩大ROI,但也增加了金融风险。
不同投资类型的ROI
| 投资类型 | 典型的ROI系统 范围 | 风险水平 | 时平线 |
|---|---|---|---|
| 库存 | 7-10% 每年 | 中到高 | 长期 |
| 房地产 | 8-12% 每年 | 中型 | 长期 |
| 债券 | 2-6% 每年 | 低至中层 | 中期 |
| 小企业 | 15-30% 每年 | 高级 | 中长期 |
| 启动投资 | -100% 改为 > 100% | 甚为高 | 长期 |
ROI的限制
虽然ROI是一个有价值的衡量标准,但它有一些局限性:
- 它不计钱的时间价值 除非使用年度化的ROI
- 它不考虑与投资相关的风险水平
- 可以通过改变计算中包含的费用加以操纵
- 不计非金融利益或结果
- 反向看 而不是预测
补充金融计量
为了克服ROI的局限性,考虑与这些其他金融指标一起使用:
净现值( NPV)
以贴现未来现金流量的方式进行货币时间价值核算.
内部返回率(IRR)
使所有现金流量净现值等于零的贴现率。
回扣周期
收回初始投资所需时间.
资产收益(ROA)
衡量公司如何有效地利用其资产来产生利润。
使用ROI的最佳做法
- 在投资前确定明确的目标和衡量标准
- 在计算中包含所有相关费用
- 考虑数量和质量因素
- 与其他财务衡量标准一起使用ROI
- 定期审查并重新评估现行投资的ROI
- 比较类似投资或行业基准的ROI
- 在比较投资与不同风险概况时对风险进行调整
专家提示:
When evaluating potential investments, consider using a minimum acceptable ROI threshold that accounts for your risk tolerance, opportunity costs, and financial goals. This "hurdle rate" can help filter investment options and maintain discipline in your decision-making process.
战略决策中的ROI
除了评价个别投资外,ROI还充当战略业务决策的有力工具:
- 资本预算编制: 确定哪些项目或举措值得资助
- 产品开发: 评估新产品投资的潜在收益
- 营销战略: 评估哪些营销渠道提供最佳结果
- 技术投资: 计算信息技术举措和数字化转型的业务价值
- 合并和收购: 分析获得另一业务的潜在回报
结论
投资收益仍然是金融和商业中最基本和最广泛使用的衡量标准之一。 通过了解如何计算、解释和适用《规则》,投资人和企业领导人在意识到其局限性的同时,可以作出更明智的决定,优化资源分配,并最终推动更好的财务结果。
ROI 公式
投资收益(ROI)是用来评价投资利润或效率的财务衡量标准。 它衡量某一投资相对于成本的回报额。
如何计算 ROI
要计算ROI,请遵循这些步骤:
-
1确定初始投资额
-
2计算投资的总利润(或损失)
-
3从利润总额中减去初始投资
-
4以初始投资除以结果
-
5乘以100以获得百分比
例如,如果你投资一万美元并赚取2000美元的利润,你的ROI将是:
计算年度回报
年度ROI计算投资的期间,从而更容易将投资与不同的时段进行比较。
年数为n
例如,如果你有50个% 三年来,你的年度ROI是:
ROI - 实例
实例1 证券投资
你以每股50美元的价格购买100个股票(共计5 000美元)。 一年后,以每股60美元的价格出售股份(共计6 000美元)。
ROI=(6 000至5 000美元/5 000美元)×100% = 20个%
实例2 房地产投资
你以20万买地 5年后,你以25万美元的价格出售. 在此期间,您每年收到一万美元的租金收入。
利润总额=(250 000至200 000美元)+(10 000至5美元)=100 000美元
ROI=(100 000美元/200 000美元)×100% = 50个%
年度ROI = ((1+ 0.5)^ (1/5) - 1) × 100% = 8.45 (单位:千美元)%
实例3 商业投资
你投资了5万美元 在一个小企业。 该企业每年产生15,000美元的利润。 3年后,你以6万5千美元的价钱卖出你的股份.
利润总额=(65 000至50 000美元)+(15 000x3美元)=60 000美元
ROI=(60 000美元/50 000美元)×100% = 120个%
年度ROI = ((1+ 1.2)^ (1/3)-1) × 100% = 30个%