Bileşik Yıllık Büyüme Oranı (CAGR), zaman içinde yükselebilecek veya düşen her şey için geri dönüş hesaplamanın en doğru yollarından biridir. Bir yatırımın her yıl aynı oranda büyüdüyse ve kârlar her yıl sonunda yeniden canlandı.

Anahtar Kavramı:

CAGR basit ortalama geri dönüşlerden farklıdır. Bu, zamanla büyümenin bileşik etkisi için bu hesapların geri dönüş oranını ölçer.

CAGR Kullanımının Anahtar Faydaları

1. Returns doğru ölçüm

CAGR, bileşikleme etkisi için bir yatırımın performansının daha doğru bir resmini sunar ve bu basit ortalama geri dönüşler yapmaz.

2. Kolay Karşılaştırma Yatırımlar Arasında

CAGR, yatırımcıların aynı zamanda farklı yatırımların performansını karşılaştırmalarına izin verir, onların volatilitelerinden bağımsız olarak.

3. Geleceğin Değerini Tahmin Etmek

Yatırımcılar, benzer koşullar devam ederse bir yatırımın potansiyel gelecek değeri hakkında tahminler yapmak için tarihi CAGR kullanabilirler.

CAGR uygulamaları

CAGR çeşitli finansal bağlamda yaygın olarak kullanılır:

Stok Performansı:Bir stoğun birden fazla yıl boyunca nasıl iyi performans gösterdi.
Portföy Portföyü Değerlendirme:Farklı yatırım portföylerinin performansıyla karşılaştırın.
Karşılıklı Fon Analizi:Karşılıklı fonların tarihsel performansını değerlendirin.
İş Metrikleri:Gelir, kar, pazar payı vb. olarak şirket büyümesi.
Endüstri Analizi:Farklı endüstriler veya sektörlerde büyüme oranları ile karşılaştırın.
Ekonomik Göstergeler:GSYİH, enflasyon, vb. gibi ekonomik önlemlerin büyüme oranını analiz edin.

CAGR

CAGR güçlü bir metrik olsa da, sınırlamalarını anlamak önemlidir:

Volatness Over

CAGR yatırım dönemindeki dalgalanmaları veya dalgalanmaları görmezden gelir. Aynı CAGR ile iki yatırım çok farklı risk profillerine sahip olabilir.

Assumes Steady Büyüme

CAGR, tüm dönemde sürekli bir büyüme oranını varsayıyor, bu nadiren yatırımların çeşitli büyüme seviyelerinde deneyimlediği gerçek dünya senaryolarında.

Ek Yatırımlar için Hesap Yok

CAGR, gerçek geri dönüşleri önemli ölçüde etkileyebilecek yatırım döneminde nakit akışları veya akışları hesaba katmıyor.

Geçmiş Performans ≠ Future Sonuçlar

Historical CAGR gelecekteki performansın garantisi değildir. Pazar koşulları, şirket koşulları ve ekonomik faktörler tüm değişebilir.

CAGR vs. Diğer Metriks

Metrik	Açıklama	Ne zaman Kullanılır
CAGR	Önlemler, birden fazla dönem boyunca yıllık büyüme oranını yumuşatır	Yatırımları aynı anda karşılaştırırken,
IRR (Internal Rate of Return)	Birden fazla nakit akışı ile geri dönüş hesaplamaları	Notları düzensiz nakit akışları ile değerlendirmek
AAGR (Average Annual growth Rate)	Basit yıllık getiriler	Hızlı tahminler için (yoGR'den daha doğru)
ROI (Return on Investment)	Önlemler yatırım maliyetine göre toplam geri dönüş	Zaman faktörü olmadan genel kârlılığı değerlendirmek için

İyi bir CAGR nedir?

What constitutes a "good" CAGR depends on various factors:

Market Context

İyi bir CAGR, piyasa karşılaştırmaları ve endeksleri ile karşılaştırılmalıdır. Örneğin, S&P 500'ün 8 yıllık CAGR'i varsa%, 10 ile bir yatırım% CAGR ortalamanın üzerinde dikkate alınacaktır.

Endüstri Standartları

Farklı endüstrilerin farklı büyüme beklentileri vardır. Olgun endüstriler daha düşük CAGRs (3-5%), gelişmekte olan teknolojiler çok daha yüksek oranları görebilirken (15-30-30)% veya daha fazlası).

Risk

Yüksek CAGRs genellikle daha yüksek riskle gelir. Daha muhafazakar bir yatırımcı daha düşük ama steadier CAGR ile memnun olabilir.

Gerçek Dünya CAGR Örnekleri

CAGR'i perspektife koymak için, burada bazı tarihsel örnekler:

S&P 500 (1957-2023)

S&P 500 yaklaşık 10.2 CAGR teslim etti% (Kariyer reinvestment dahil) 1957'de 2023 yılına kadar Resepsiyonundan.

Teknoloji Sektörü Büyüme

Teknoloji sektörü, 15.000'den fazla değişen CAGR'leri göstermiştir% 20'den fazla% 2010-2020 yılları gibi çeşitli büyüme dönemlerinde.

Emlak Yatırımı

ABD konut gayrimenkulü yaklaşık 3.5-4 civarında ulusal ortalama bir CAGR göstermiştir% Uzun süreler boyunca, bu konum tarafından önemli ölçüde değişir.

En İyi Uygulama:

CAGR kullanarak yatırımları değerlendirirken, her zaman düşünün:

Zaman süresinin uzunluğu (uzun dönemler genellikle daha güvenilir öngörüler sağlar)
Bu dönemde daha geniş pazarın bağlamı
Standart sapma gibi ek risk ölçümleri
Yatırımın gerekli ek katkıya ihtiyacı olsun

Konsept

CAGR Formula Formula Formula Formula

Bileşik Yıllık Büyüme Oranı (CAGR), her yıl sonunda kârın yeniden finanse edildiği bir yatırım için gerekli olan geri dönüş oranıdır.

Formula:

CAGR = (Ending Value / Start Value)^ (1/n) - 1

Nerede:

Değerin Sonu = Yatırımın son değeri
Başlangıç Değeri = Yatırımın ilk değeri
n = Yıl Sayısı

Adım Adım Adım Adım Adım Adım Adım Adım Adım Adım Adım Adım

CAGR Nasıl Hesaplamalı

CAGR hesaplamak için, bu adımları takip edin:

1
Yatırımınızın başlangıç değerini belirlemek
2
Yatırımınızın son değerini belirlemek
3
Yıllar sayısını belirler
4
Başlangıç değeri ile son değeri bölün
5
Sonuç 1 /n gücüne yükseltin
6
Sonuç 1 sonuçtan 1

Analiz Analizi

CAGR Sonuçları

Olumlu CAGR

Yatırımınızın dönem boyunca büyüdür. CAGR, yatırım performansı daha iyi.

Olumsuz CAGR

Yatırımınızın dönem boyunca azaldığını belirtir. CAGR daha olumsuz, yatırım performansı daha kötü.

Zero CAGR

Yatırımınızın ne yetiştirdiğini veya dönem boyunca azaldığını belirtir.

Örnekler

CAGR - Pratik Örnekler

Örnek 1 ÖrnekTemel Yatırım

Başlangıç Değeri: 10.000 $
Değerin Sonu: 15.000 $
Yıl: 5

CAGR = (15,000 / 10.000) ^ (1/5) - 1 = 8.45%

Örnek 2 ÖrnekUzun vadeli Yatırım

Başlangıç Değeri: $5,000
Değerin Sonu: 20.000 $
Yıl: 10

CAGR = ( 20,000 / $5,000) ^ (1/10) - 1 = 14.87%

Araçlar

Finansal Hesaplar

Npv Present Value College Value Hourly To Salary Xirr Calculator

Diğer araçlara mı ihtiyacınız var?

İhtiyacınız olan hesaplayıcıyı bulamaz mısınız? Bize ulaşın Diğer finansal hesaplayıcıları önermek.