化合物年間成長率(CAGR)計算機
特定の期間にわたる投資の化合物年間成長率を計算します。
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深さのCAGRの理解
コンパウンド年間成長率とは?
コンパウンド年間成長率(CAGR)は、値が上昇または落下できるものを計算し、決定する最も正確な方法の1つです。 毎年同じレートで成長し、各年の末尾に利益が再投資されたら、投資が成長したレートを表しています。
CAGRの使用の主な利点
1。 リターンの正確な測定
CAGRは、コンパウンドの効果を考慮し、投資のパフォーマンスのより正確な画像を提供し、単純な平均リターンはしません。
2. 容易な比較 投資間
投資家は、ボラティリティに関係なく、同時に異なる投資のパフォーマンスを比較することができます。
3。 将来の価値予測
投資家は、同様の条件が永続する場合、投資家は、投資の潜在的な将来の価値に関する予測を行うことができます。
CAGRの適用
CAGRは、さまざまな金融コンテキストで広く使用されています。
- 在庫の性能:株式が複数年以上経過したかを測定します。
- ポートフォリオ 評価:異なる投資ポートフォリオのパフォーマンスを比較します。
- 相互資金分析:相互資金の歴史的性能を評価する。
- ビジネス メトリック:収益、利益、市場シェアなどの面で会社の成長を追跡します。
- 業界分析:異なる業界やセクターで成長率を比較します。
- 経済指標:GDP、インフレなどの経済施策の拡大率を分析
CAGRの制限
CAGRは強力なメトリックですが、その制限を理解することが重要です。
揮発性をスムース
CAGRは、投資期間中の揮発性または変動を無視します。 同一のCAGRとの2つの投資は、非常に異なるリスクプロファイルを持つ可能性があります。
ステディな成長を想定
CAGRは、投資経験が成長レベルが変化する現実世界のシナリオでは、全くない期間にわたって一定の成長率を想定しています。
追加投資のアカウントはありません
投資期間中のキャッシュ・インフローやアウトフローについては、実際のリターンに大きな影響を及ぼすことはできません。
過去の公演 Future 今後の結果
歴史CAGRは、将来の業績を保証するものではありません。 市場条件、会社状況、経済要因はすべて変化する可能性があります。
CAGR対その他のメトリック
| メトリック | コンテンツ | いつ使うか |
|---|---|---|
| CAGR | 複数の期間にわたって、年間成長率を円滑に測定 | 同一期間にわたる投資を比較する場合 |
| IRR(内部リターン率) | 複数のキャッシュフローでリターンを計算 | 不規則なキャッシュフローでプロジェクトを評価する場合 |
| AAGR(平均年間成長率) | 年次リターンの簡単な平均 | 速い推定のために(CAGRより正確な) |
| ROI(投資収益) | 投資コストに対するトータルリターンの対策 | 時間要因なしで全体的な収益性を評価するため |
良いCAGRを作るものは何ですか?
What constitutes a "good" CAGR depends on various factors:
市場コンテキスト
良いCAGRは、市場ベンチマークやインデックスに相対的に評価する必要があります。 たとえば、S&P 500 が 8 の 10 年 CAGR を持っている場合%, と投資 10% CAGRは上記平均値よりも考慮されます。
業界標準
異なった企業に異なった成長の予想があります。 成熟した産業は、CAGRを下げる可能性があります(3-5)%), 新興技術がはるかに高い速度(15-30)を見るかもしれない% 以上)。
リスクの許容
リスクが高い場合が多い。 より保守的な投資家は、より低くても安定したCAGRに満足するかもしれません。
リアルワールドCAGR例
CAGRを視点に置くために、ここにいくつかの歴史的な例があります。
S&P 500 (1957-2023)
S&P 500は、約10.2のCAGRを納入しました。% (1957年～2023年(昭和30年)の創業以来、
技術のセクターの成長
技術の分野は、15 から及ぶ CAGR を示しました% 20年以上% 2010-2020年10月など、さまざまな成長期間にわたって。
不動産投資
米国の住宅不動産は、約3.5-4の全国平均CAGRを示しています% 長い期間が経ちますが、これは場所によって著しく変化します。
- 期間の長さ(長い期間は一般的により信頼性の高い洞察を提供します)
- その期間中、より広い市場の状況
- 標準偏差のような追加のリスクメトリック
- 投資が追加の貢献が必要かどうか
カグレ フォーミュラ
コンパウンド・アニュアル・グロース・レート(CAGR)は、当初の残高から最終残高まで成長する投資に必要なリターンの率で、各年度末に利益が再投資されたと仮定しています。
所在地:
- 終値 = 投資の最終値
- 価値の始まり= 投資の初期値
- n = 年数
CAGRの計算方法
CAGRを計算するには、次の手順に従ってください。
-
1投資の初期値を決定する
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2投資の終了値を決定する
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3年数を決定する
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4終了値を先頭値で分割
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51/nの力に結果を上げます
-
6結果から1を抽出する
CAGR結果の解釈
肯定的なCAGR
あなたの投資が期間にわたって成長したことを示します。 CAGRが高いほど、投資性能が向上します。
負のCAGR
投資が期間を超えて減少したことを示す。 CAGR のネガティブは、投資パフォーマンスが悪化します。
ゼロキャグ
あなたの投資が期間にわたって成長し、減少していないことを示す。
CAGR - 実用的な例
例1基礎投資
価値の開始: $10,000
終了値: $15,000
年: 5
CAGR = ($15,000 / $10,000)^(1/5) - 1 = 8.45%
例2長期投資
価値の開始: $5,000
終了値: $ 20,000
年: 10
CAGR = ($20,000 / $5,000)^(1/10) - 1 = 14.87%